Наша компания помогла многим клиентам получить полагающиеся им вычеты быстро и в полном объеме. К нам стоит обращаться, потому что:

  • мы знаем, как правильно заполнить форму в любой ситуации;
  • готовую декларацию можно получить курьером;
  • профессиональные консультанты ответят на все ваши вопросы;
  • стоимость услуг ниже, чем в других компаниях Москвы;
  • мы оказываем помощь по сбору необходимого пакета документов.

Ознакомьтесь с подробной информацией
по различным видам имущественного вычета

  • Покупка жилья супругами
  • Покупка квартиры
  • Покупка квартиры в ипотеку
  • Покупка доли квартиры
  • Покупка или строительство дома/дачи
  • Расходы на ремонт
  • Покупка жилья пенсионерами
  • Покупка земельного участка
    •  

НАЛОГОВЫЕ ДЕКЛАРАЦИИ ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

УслугаСтоимость (руб.)
Подготовка НДФЛ-3 : 
— возврат НДФЛ с покупки недвижимости;1 900
— возврат НДФЛ с строительства жилья;3 000
— возврат НДФЛ с суммы, уплаченной за обучение;700
— вычет (возврат) НДФЛ с суммы, уплаченной за лечение;700
— вычет по НДФЛ с дохода от продажи имущества (транспортное средство).1 500
Получение доходов за границей2 500
Продажа доли в уставном капитале2 500
Получение иных доходов (аренда жилья, договора дарения)1 500
Налоговая декларация 3-НДФЛ “под ключ”20 000
Составление платежного документа (за 1 документ)200
Составление Заявления о возврате налогов из бюджета500
Каждый дополнительный источник дохода и налоговый вычет400
Подготовка 3-НДФЛ (при повторном обращении).Скидка 20% стоимости

Заполнение декларации 3-НДФЛ при покупке жилья супругами

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Возврат НДФЛ супругами при покупке квартиры ставит перед ними несколько вопросов:

  • Кто из них должен подавать декларацию?
  • На кого нужно оформлять недвижимость?
  • Какую сумму можно вернуть на двоих?

Чтобы не заниматься поисками ответов самостоятельно, а также не тратить время и нервы на общение с налоговой инспекцией, вы можете обратиться в компанию «Контакт Консалтинг», где вам окажут услугу заполнения 3-НДФЛ.

Особенности получения вычета при покупке квартиры супругами

Главное, что необходимо усвоить – владельцами являются оба супруга, вне зависимости от того, на чье имя оформлены документы. Все приобретенное в браке имущество считается совместно нажитым, поэтому каждый имеет 1⁄2 доли. 

Для получения возврата за квартиру, купленную до 2014 года, супруги должны распределять вычет между собой: максимальную сумму в 260 000 рублей может получить либо кто-то один, или же они могут разделить ее в любом процентном соотношении, подав две декларации. Если муж заявляет право на 100% вычета, то в будущем он уже не сможет этого сделать в случае покупки новой квартиры, зато супруга – сможет, так как свое право не использовала.

Сделки, проведенные после января 2014 года, оформляются иначе: внесенные в 220 статью НК РФ изменения позволяют получить максимальный вычет каждому из супругов (если он не делал этого ранее). Получается, что каждый получит по 260 000 рублей, тем самым вернув в два раза больше НДФЛ.

Для получения вычета, лица должны соответствовать стандартным требованиям:

  • быть резидентами Российской Федерации;
  • иметь доход, облагаемый налогом по ставке 13%;
  • состоять в официальном браке, зарегистрированном в ЗАГСе.

Заполнение декларации 3-НДФЛ при покупке квартиры

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Покупка квартиры для большинства жителей России является результатом многих лет экономии и откладывания денег, поэтому возможность сэкономить приличную сумму крайне актуальна. Наиболее простой способ экономии – получение налогового вычета на покупку недвижимости путем подачи декларации 3-НДФЛ, быстрое и правильное заполнение которой предлагает наша компания «Контакт Консалтинг».

Кто имеет право получить налоговый вычет на покупку квартиры:

  • лица, купившие жилье за счет собственных или заемных средств;
  • граждане других государств, проживающие на территории РФ больше 183 дней в году;
  • женщины в декретном отпуске (подать заявку на получение вычета можно после отпуска или во время него при условии, что декретница имеет налогооблагаемый доход).

Не имеют права на получение налогового вычета следующие категории граждан:

  • пенсионеры, не имевшие официального дохода за прошлый отчетный налоговый год;
  • лица, трудоустроенные неофициально и получающие заработную плату «на руки»;
  • частные предприниматели, осуществляющие свою деятельность по специальной льготной системе налогообложения;
  • лица, купившие квартиру у родственников (в случае проведение сделки купли-продажи между родственниками возврат налогового вычета не полагается).

Сколько и когда можно вернуть

Налоговая система позволяет вернуть 13% от суммы, если она не превышает 2 000 000 рублей. В случае, когда покупка обошлась дороже – 13% будут возвращены только с 2-х миллионов. По расходам на уплату процентов по ипотечным кредитам возможен возврат с суммы в 3 000 000 рублей, т.е. вы сможете вернуть 390 000, заполнив декларацию 3-НДФЛ при покупке квартиры.

Подать соответствующие документы можно в любое время в течение года, следующего за тем, в котором была совершена покупка.

Из года в год правила получения налогового вычета меняются, что еще больше усложняет самостоятельное решение задачи учтите тот момент.

Заполнение декларации 3-НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Ипотечный договор на покупку жилья – страшный сон большинства россиян, который, тем не менее, им приходится воплощать в реальность. Ипотека является наиболее простым способом получить собственное жилье, стоимость которого без кредита для многих неподъемна. Главный недостаток – проценты, однако их можно уменьшить, если использовать возврат 3-НДФЛ по процентам ипотечного кредитования.

Особенности

Подать декларацию на имущественный вычет в размере 13% имеет право любое физическое лицо, доходы которого облагаются налогом. Иными словами, это могут сделать все официально трудоустроенные граждане РФ.

К сожалению, вернуть удастся не всю сумму, а только часть, так как НДФЛ по процентам ипотечного кредита может быть возвращен не более, чем с 3 000 000 рублей.

Важно: не путайте сумму ипотеки и проценты. Возврату подлежат вторые, то есть вместо 100% вы в итоге заплатите 87%, так как 13% вернутся.

Вычет по процентам ипотечного кредитования не связан с имущественным вычетом на покупку недвижимости: вы сможете вернуть 13% от 2 000 000 за покупку и такой же процент от 3 000 000 уплаченных процентов.

Заполнение декларации 3-НДФЛ при покупке доли квартиры

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Любой гражданин Российской Федерации, имеющий налогооблагаемый доход, имеет также право на возврат НДФЛ при покупке доли квартиры. Так как на приобретение вы тратите собственные средства, с которых ранее был уплачен налог, государство возвращает вам часть суммы, если вы подадите правильно заполненную декларацию. Сделать это вы можете самостоятельно, потратив массу времени и нервов, либо с помощью специалистов «Контакт Консалтинг», которые оформят все документы правильно и с первого раза.

Кто имеет право на вычет:

  • физическое лицо, получающее заработную плату, с которой был уплачен налог;
  • индивидуальный предприниматель, осуществляющий свою деятельность по общей системе налогообложения.

В каких случаях нельзя оформить заявку на возврат НДФЛ:

  • если продавцом жилья выступает зависимое лицо (близкий родственник или опекун);
  • когда жилье было куплено лицу работодателем или предоставлено государством;
  • когда на приобретение доли недвижимости были потрачены средства государственной субсидии или была получена помощь от работодателя (в таких случаях возврат рассчитывается исходя из суммы собственных затраченных средств).

Сколько можно вернуть

Налогоплательщик может получить возврат 13% с суммы, не превышающей 2 000 000 рублей. Если этот лимит не был достигнут за один раз, то оставшуюся часть можно будет вернуть при покупке другой недвижимости.

Заполнение декларации 3-НДФЛ при покупке или строительстве дома и дачи

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Купить (построить) дом или дачу, а также приобрести земельный участок под их строительство можно с меньшими финансовыми затратами, если воспользоваться имущественным налоговым вычетом. Он позволяет вернуть часть суммы, которую вы потратите на покупку или постройку жилой недвижимости, а сроки возврата подоходного налога во многом зависят от того, насколько грамотно была заполнена декларация 3-НДФЛ. Сделать это самостоятельно с первого раза удается единицам, поэтому разумным решением будет доверить процедуру профессионалам «Контакт Консалтинг», которые сделают все быстро и с гарантией результата.

Кто может претендовать на вычет

Подать заявку имеет право любой гражданин РФ, получающий налогооблагаемый доход. Заполнение 3-НДФЛ при покупке дома и дачи не имеет смысла только в том случае, если вы являетесь безработным или получаете доход, налог с которого не уплачивается. Во всех остальных случаях стоимость жилья можно уменьшить за счет вычета.

Сколько и за что можно вернуть

Законодательством установлен четкий лимит – 2 000 000 рублей, из которых происходит вычет 13% подоходного налога, то есть «на руки» можно получить 260 000 рублей.

Налогоплательщик может получить деньги, которые были потрачены на:

  • приобретение дома или дачи;
  • покупку земли под застройку;
  • приобретение материалов для строительства недвижимости;
  • оплату услуг по подведению коммуникаций;
  • создание проекта и сметы.

Заполнение декларации 3-НДФЛ для получения вычета за ремонт квартиры

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Покупка жилья в новостройке зачастую влечет за собой дополнительные расходы на ремонт, так как такие квартиры на первичном рынке продаются, как правило, без внутренней отделки. Вернуть часть потраченных денег помогает налоговый вычет, услугу заполнения декларации для которого предоставляет «Контакт Консалтинг».

Нюансы получения налогового вычета при покупке квартиры без отделки:

  • недвижимое имущество в обязательном порядке должно быть в новостройке;
  • отсутствие внутренней отделки обязательно прописано в договоре купли-продажи;
  • необходим перечень всех расходов относительно покупки строительных материалов и проведенных работ.

Под имущественный вычет в данном случае подпадают такие виды работ, как:

  • облицовка стен и покрытие полов;
  • оштукатуривание стен, покраска, столярные работы;
  • остекление квартиры и т.д.

Зачем нужно заполнение декларации 3-НДФЛ для налогового вычета

Подача заявление в налоговую службу позволяет вернуть 13% потраченных средств от суммы 2 000 000 рублей, которая является пределом. Если цена самой недвижимости меньше этой цифры, то в нее можно включить стоимость отделочных работ.

Заполнение декларации 3-НДФЛ при покупке жилья пенсионерами

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Получение имущественного вычета при покупке квартиры пенсионером отличается от аналогичной процедуры для других категорий лиц. Это связано с тем, что во многих случаях у пожилых людей основным источником дохода является пенсия, которая налогом не облагается, поэтому и на возмещение на ее основании рассчитывать нельзя. Однако есть ряд моментов, которые могут в корне изменить ситуацию.

Наличие дополнительного дохода

В России далеко не все пожилые люди живут на одну пенсию: многие имеют дополнительный доход, который и позволяет воспользоваться правом на возмещение. 

Например:

  • продажа имущества (движимого и недвижимого);
  • доход от сдачи недвижимости, транспорта в аренду;
  • сторонние выплаты (негосударственные) и т.д.

Проще говоря, любой доход, с которого пенсионер отчисляет государству 13%, дает ему право воспользоваться компенсацией при покупке квартиры.

Важно: общая сумма уплаченного за год налога – это “потолок” суммы вычета, и больше получить нельзя. Общий лимит составляет 2 млн рублей, как и в случаях с покупкой квартир другими категориями граждан.

Пример: выступая арендодателем собственной дачи, лицо получает 300 000 рублей в год. С этих денег в качестве налога отчисляется 13%, то есть 39 000 ежегодно. Эта сумма и является “потолком”: в год можно будет получить не более 39 000, а остаток будет перенесен на следующий год, пока не будут исчерпаны 2 млн рублей.

Возврат НДФЛ неработающим пенсионерам

До 2012 года безработные пенсионеры не имели права на вычет, но теперь у них появилась возможность перенести его на годы, когда они еще работали, при условии, что это было в пределах 3-летнего периода.

Пример: если вы прекратили работать в 2016 году, а в 2017 купили квартиру, то подав заполненную декларацию на в 2018, вы сможете вернуть НДФЛ за 2016 (отработанные месяцы), 2015 и 2014 гг. В случае, если работать вы прекратили раньше – в 2015, например, то вычет положен за два года: 2015 и 2014. В случае, если последние три года перед покупкой квартиры вы вовсе не работали – переносить будет нечего, поэтому и вычет оформить не удастся.

Возврат НДФЛ работающим пенсионером

Эта категория практически не отличается от лиц, еще не достигших пенсионного возраста: у них имеется зарплата, а следовательно – 13% НДФЛ стабильно уходят в казну. В этом случае наиболее важным является то, в каком году была куплена жилплощадь: если после 2014 года, то появляется возможность получить двойной вычет.

Пример: если работающий и получающий налогооблагаемый доход пенсионер приобрел “однушку” в Москве в 2017 году, он вправе подать декларацию не за 1 отчетный год, а сразу за 4: за 2017 год он получит компенсацию, как обычный налогоплательщик, а за 2016-2014 гг. – как пенсионер. Остаток компенсации, при его наличии, переносится на последующие годы.

Оформление на супруга

Если один из супругов уже вышел на заслуженных отдых, а второй продолжает работать, то последний может получить возврат НДФЛ, даже если жилье будет оформлено не на него: по закону купленное одним из супругов имущество автоматически становится совместно нажитым. Единственное условие: человек, заявляющий право на вычет, не должен был использовать его ранее (до 2014 года), либо иметь неизрасходованный остаток из лимита в 2 млн рублей, если квадратные метры были приобретены позже.

Получения налогового вычета при покупке земельного участка

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Налоговый вычет при покупке земельного участка относится к имущественным, то есть имеет тот же лимит – 2 000 000 рублей, и те же правила получения, но с рядом особенностей. Их незнание приведет к тому, что в заполненной декларации 3-НДФЛ будут ошибки, из-за которых ее не примут. Чтобы не тратить время зря и получить возврат как можно быстрее, рекомендуем воспользоваться услугами специалистов компании «Контакт Консалтинг».

Нюансы получения вычета при покупке земельного участка

Главное, что стоит знать – получить возврат за «голую» землю нельзя: на ней обязательно должен быть построен жилой дом (дача), или же участок должен быть куплен с готовым строением. Также вычет не полагается в том случае, когда земля была куплена под строительство гаража: он не считается жилым объектом и под вычет не подпадает.

В остальном же условия получения таковы:

  • лицо должно быть резидентом Российской Федерации и проживать на территории страны более 183 дней в году;
  • иметь доход, облагаемый по ставке 13% НДФЛ (если покупатель – пенсионер, то у него должен быть сторонний доход помимо государственной пенсии);
  • на покупку земельного участка потрачены собственные средства: если покупка была совершена за счет работодателя, материнского капитала и т.д. – вычет не предоставляется.

Также вычет не будет дан в случае, когда сделка купли-продажи была проведена между близкими родственниками.

Сколько можно вернуть

«Потолок» для компенсации – 13% от 2 000 000 рублей, однако есть одна тонкость: с 2014 года помимо основного вычета можно заявить также вычет по процентам, если земля была куплена в кредит. Лимит для процентов – 3 000 000 рублей, то есть в общей сложности можно вернуть 13% от 5 млн.

Важно: возврату подлежат только 13% от фактически уплаченной суммы: если за год вы внесли 500 000 рублей по ипотеке, то сможете вернуть сможете 65 000.

В отличие от основного вычета, процентный можно заявить только один раз по одной сделке: если он не был израсходован, остаток «сгорает» и на последующие покупки не переносится.

Документы, необходимые для заполнения декларации 3-НДФЛ

Для имущественного вычета (покупка квартиры, ипотека, строительство дома):

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Договор купли-продажи. Акт приема-передачи (при покупке жилья);
  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности (если есть);
  • Документы, подтверждающие оплату (при покупке жилья);
  • Чеки, квитанции на оплату стройматериалов (при строительстве дома);
  • Справка из банка о сумме уплаченных процентов в рублях, договор с банком (при ипотеке).

Для вычета за лечение:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Договор с лечащим учреждением с указанием номера лицензии;
  • Справка об оплате мед. услуг по форме №289/БГ-3-04/256;
  • Квитанции, чеки, рецепты врача с подписью главного врача и печатью;
  • Свидетельство о браке, свидетельство о рождении (при лечении членов семьи).

Для вычета за обучение:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Договор с учебным заведением с указанием лицензии;
  • Копия лицензии учебного заведения;
  • Справка с места учёбы, квитанции об оплате;
  • Свидетельство о рождении (при обучении детей).

Для вычета за медицинское страхование:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Договор со страховой организацией, имеющей лицензию на ведение соответствующего вида деятельности, предусматривающей оплату страховой организацией исключительно услуг по лечению;
  • Копия лицензии страховой организации;
  • Платежные документы, подтверждающие понесенные расходы по страхованию;
  • Свидетельство о браке, свидетельство о рождении (при страховании членов семьи).

Для вычета за благотворительность:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Документы, подтверждающие перечисление пожертвований (квитанции к приходным кассовым ордерам, платежные поручения, банковские выписки и т.д.);
  • Документы, подтверждающие статус организации – получателя пожертвования (например, копия устава юридического лица) и цель перечисления средств (например, соглашение с получателем пожертвования).

Для стандартного вычета (вычеты за детей):

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Свидетельство о регистрации брака;
  • свидетельства о рождении ребенка (или детей), свидетельство об усыновлении (удочерении);
  • справки об инвалидности ребенка, если он таковым является;
  • Дополнительные документы, если вы являетесь единственным родителем/усыновителем ребенка
    • свидетельство о смерти второго родителя;
    • справки с решением суда, о признании второго родителя безвестно пропавшим;
    • документ, подтверждающий то, что вы не состоите в официальном браке;
  • Дополнительные документы, если вы являетесь опекуном или попечителем:
    • документ, подтверждающий право на опекунство, выданный органом опеки и попечительства (выписка из соответствующего постановления);
    • договор на право осуществления опеки или попечительства;
    • договор на право осуществления попечительства над ребенком, не достигшим 18-ти летнего возраста;
    • договор о приемной семье.

Для вычета по финансовым операциям:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Договор с брокером об открытии ИИС (или другой документ, подтверждающий факт открытия счета, например, копия генерального соглашения и заявления на открытие ИИС);
  • Платежные поручения, квитанции (иные документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС).

Для вычета за пенсионные отчисления:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Платежные документы (квитанции к приходным кассовым ордерам, платежные поручения, банковские выписки и т.п.);
  • Договоры негосударственного пенсионного обеспечения или добровольного пенсионного страхования.

Для декларирования доходов:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Продажа автомобиля, недвижимости:
    • Договор купли-продажи;
    • Документы, подтверждающие расход на первоначальное приобретение недвижимости;
    • Документы, подтверждающие расход на первоначальное приобретение автомобиля;
  • Сдача имущества в аренду:
    • Договор аренды;
  • Получение выигрышей:
    • Документы, подтверждающие доход (сумму выигрыша).
  • Продажа ЦБ, доли в уставном капитале:
    • Договор купли-продажи;
    • Документы, подтверждающие первоначальный расход (взнос доли в уставный капитал, покупку ценных бумаг).
  • Получение дохода за рубежом:
    • Документы, подтверждающие полученный доход.