В случае если коротко, то чек-лист произведено из 3-х пунктов:
Личный кабинет (регистрация, испытание, работа с собственным кабинетом). Предыдущая запись.
Внутренние документы (документы по внутреннему контролю).
Риск-оценка (соблюдение закона Росфинмониторинга).
Шаг второй. Утвержденные правила 115-ФЗ, локальные акты по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Создание критериев внутреннего контроля (КВК). Условия критериев отражают общий характер для всех субъектов 115-ФЗ, но их нужно конкретизировать и сделать их реализуемыми:
- исполняемыми у юридического лица или ИП;
- четкими, то есть с указными должностями из штатного расписания (при их наличии).
Соблюдая условия закона создавая свои КВК штрафа не будет, но обязательно напишут замечания в акте проверки, поэтому следите за изменениями. В критерии нужно добавить все программы, написанные в Постановлении No 667: идентификации, изучение клиента, выявление операций и другие. - Назначите специального должностного лицо (СДЛ).
Этим лицом по приказу можно назначить любое физическое лицо, отвечающего критериям:
· обязательно должен быть сертификат о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ,
· у такого сотрудника не допускается наличие преступлений в экономике и иных трений с властью.
· Обучение СДЛа.
Назначите человека который будет исполнять требования закона и иных нормативных актов указанных выше, необходимо ознакомить его на целевом инструктаже единожды, функций. Целевой инструктаж проходят один раз в жизни. После обучения ему выдадут сертификат (акт, свидетельство, иной) который подтвердит его участие СДЛа.
Повышение уровня знаний (инструктаж) проводится не реже одного раза в три года.
#Утвержденныеправила115_ФЗ #специального_должностного лицо_(СДЛ) #инструктаж