А возможно избежать блокировки? (Продолжение Часть 2)

Никто для вас не даст даже 50% гарантии, собственно что счет не заморозят.  (Ссылка на первую публикацию)
Есть совокупность симптомов, по коим кредитная организация оценивает заключение об лимитировании операций.
И вы сможете не соблюдать основы неопасной работы с кредитными организациями, а сможете элементарно, к примеру, работать в низкомаржинальном бизнесе и уплачивать налогов меньше 1.5% от оборота.
Аргументировать кредитной организации собственно что бизнес с невысокой маржой Безуспешно. Он поверит, но вы не соответствуете критериям и аспектам и будете отмечены перечни 550-П или же вам посоветуют перейти в иной банк.

Наконецкакие сведения ВАЖНЫ, проверьте их!!!
1.Коды ОКВЭД.
Выясните собственно что предписано в вашей выписке из ЕГРЮЛ. В случае если вы записали например все собственно что возможно и невозможно и на все случаи жизни, то вы – в зоне риска.
Так  регистрируются однодневки. А означает – вы также сможете быть признаны однодневкой. И в случае если основная деятельность  – реклама, то 90% поступления на расчетный счет у вас обязаны быть за рекламу . В случае если это в данный момент не так, то бегите в ИФНС, меняйте ОСНОВНОЙ ОКВЭД.

2. Уставный капитал.
У однодневок уставный капитал наименьший. Это означает, собственно что у вас он обязан быть но бы  минимум 100 000 руб.

3. Адресок регистрации.
Если вы приобрели по совету юридический адрес, то проверьте его на количество зарегистрированных юридических лиц.  Почту получали конечный один 3 года обратно или же вообщем ни разу не получали? За это время вперед, в ИФНС заменять адресок. Подпишитесь на обслуживание налогового ведомства об изменених в ЕГРЮЛ и наблюдаете за тем, как изменяется статус записей в реестре.

4. В случае если у вашей фирмы учредитель раз и он же гендиректор, то это станет минусом в вашу карму, ибо у однодневок всякий раз так: обладатель Иванов Иван Иванович и он же гендиректор. Совершенный вариант – 2 и больше учредителей.

5. Платите каждый месяц налоги.
В случае если нет получки (такое также имеет возможность быть, но довольно аналогично на однодневку, но в случае если желаете от нее выделяться, не платя заработную плату, то выплачивайте для себя возлюбленному дивиденды хоть слегка, хоть один раз в год, хоть один раз в квартал).
В случае если трудитесь на УСН и прямые обязанности уплачивать налоговые платежи один раз в месяц нет, заведите за правило уплачивать авансы по налогам каждый месяц.
Это и кассовый разрыв предупредит, и длиннющий клюв этих банков, как Тинькофф и Модуль, которые довольно обожают держать под контролем соблюдение методических назначений ЦБ в части вымышленных им 0.9% от оборота налогов, укоротит. А лучшим вариантом станет способ на работу служащих (хотя бы 3) или же систематические выплаты по договорам гражданско-правового характера в адресок физлиц.

6. Однодневки не платят за аренду офиса.
У них его нет. В следствие этого платите аренду офиса или за  рабочее пространство, оплачивайте канцтовары, онлайн, телефонный аппарат, воду, печеньки, кофе, сахар, различные предложения связи, компенсации работникам за разъездной характер работы, за сотовую связь, бухгалтеру, юрисконсульту, за рекламу, за подбор персонала.

7. У однодневки нет получки, в следствие этого у вас она обязана быть.
И не МРОТ, а минимум на 20% больше у самого низко оплачиваемого сотрудника.
Это ИФНС “поглотит” МРОТ, а банку это не понравится.
Ну и 2 раза в месяц платите ее. И налоги также платите.
Не надобно отправлять для себя 100 000 руб. каждый месяц, при это забывать уплачивать НДФЛ и страховые взносы. Такая забывчивость отрицательно выглядит, Налоговая вам пени, а банк на заметку, что нарушаете. Будьте правдивы сами с собой и государством.

8. Инспектируйте получателей платежа по их истории от даты регистрации.
Зеленоватый или же желтоватый (для ИП серенький сойдет) – платите.
Алый – СТОП категорично.
Иначе к вам прилетит. Здесь же.
Нет в банке испытания контрагентов? Отыскиваете тот, где данная функция есть. В ТОП-11 она есть практически у всех. Не понимаете какой банк избрать – спросите меня. На эти вопросы я отвечаю даром.

9. Остатки на счетах.
Держите остаток. Знаю, собственно что для торговой фирмы это необычно, но не выводите денежные средства под 0 каждый день. Размещайте на депозит на выходные, максимально возможные суммы. Лучше– 15-20% от каждодневного оборота содержать на конец дня.

10. «Предоплата по счету № 100 от 01.07.2019, в т.ч. НДС 20%» – эти варианты предназначения платежа надобно ликвидировать. Пишите детально. Не надобно стараться, но банку нужна ясность, за что собственно сейчас вы платите за 100 тонн мяса, а на следующий день вы оплатили аренду склада.

Подпишисывайтесь на нашу рассылку и получайте актуальные новости по бухгалтерскому учету.

Никакого спама, только самое важное.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие записи